CaixaBank tuvo un beneficio neto de 1.005 millones de euros en el primer trimestre, un 17,5% más que en el mismo periodo del año anterior

Redacción - Martes, 30 de Abril

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CaixaBank tuvo un beneficio neto de 1.005 millones de euros en el primer trimestre un 17,5% más que en el mismo periodo del año anterior, tras elevar su margen de intereses casi un 30% hasta rozar los 2.800 millones. La entidad apunta a que el BCE “empezará a recortar los tipos de interés en junio”, “una vez que haya constatado avances en la “última milla” hacia el objetivo de inflación del 2%”, a la que seguirán tres bajadas más a lo largo del año para cerrar en el entorno del 3%, y en un 2,25% en 2025. 

La expansión de la cuenta se tradujo en una rentabilidad sobre patrimonio tangible (RoTE) del 15,8%, superior al 10,5% de referencia contabilizado en marzo de 2023.

CaixaBank explica el alza del resultado “gracias a su fortaleza financiera y comercial”, con un crecimiento generalizado de márgenes que “refleja la fortaleza de la entidad y una buena dinámica del negocio, con incrementos en la nueva producción de crédito y con suscripciones netas positivas en productos de ahorro, en un contexto de contención de los tipos de interés”. El margen de interés se elevó un 27,4% hasta 2.781 millones, lo que “recoge el impacto de la nueva producción y el entorno de tipos”, mientras que el margen bruto lo hizo un 12,7% hasta los 3.496 millones. 
"En un contexto en el que la economía española sigue mostrando fuerte resiliencia, en CaixaBank iniciamos el año 2024 con buena actividad comercial, mejoras generalizadas de cuotas de mercado y manteniendo unos sólidos niveles de rentabilidad y eficiencia", destacó este martes el consejero delegado del banco, Gonzalo Gortázar. En términos de negocio, la cartera crediticia "sana" aumentó un 0,1% interanual, hasta situarse en 344.438 millones, gracias al empuje del 24,1% en la nueva concesión hipotecaria y del 15% en el crédito al consumo. El stock financiado en consumo creció así un 2% y el 1,1% en empresas, aunque la cartera hipotecaria aún desciende un 0,7% en comparativa interanual. 

 

En recursos de clientes, el negocio administrado avanzó a su vez un 1% y ascendió a 636.490 millones, con crecimientos del 8,7% en las primas recaudadas en la actividad de seguros y después de haber contabilizado suscripciones netas en fondos de inversión, planes de pensiones y seguros por más de 3.400 millones.

Con esta dinámica de negocio, la cuenta registró aumentos de doble dígitos en todos sus márgenes: el financiero creció un 27,4% y el margen bruto en un 12,7%, hasta 3.496 millones. Esta última rúbrica, la más asimilable a los ingresos recurrentes, se vio favorecida por un incremento del 1,3% en los ingresos por servicios cuando el pasado año la rúbrica de comisiones caía.

El balance soporta 10.794 millones de euros en saldos dudosos, cuyo ratio sube del 2,7 al 2,8% por, según la entidad, aplicar un criterio más estricto en la clasificación de dudosos. El banco ha construido una hucha de 7.667 millones en dotaciones, que cubre al 71% la exposición deteriorada. En términos de solvencia, su capital CET1 alcanzó el 12,3%, inferior al 12,4% de un año antes por los programas de recompras de acciones puestos en marcha. El banquero subrayó que la contribución fiscal superó el resultadoya que la cuenta incluye 1.135 millones en impuestos, de los que 493 millones corresponden al nuevo tributo que soporta la banca y cuyo importe crece un 32% en el año.

La "buena dinámica" del negocio, la gestión del riesgo y el escenario de tipos aún favorable se tradujo en una rentabilidad sobre recursos propios (ROE) al 13,4%, frente al 8,9% de un año antes, y permitió bajar del 48,6 al 40,3% la eficiencia. El ratio de morosidad se situó en el 2,8%.

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